都说ICO法律合规风险大,你知道风险点在哪吗?

2017-07-11 09:48:56

当前ICO的融资模式正火爆全球,它声称基于区块链的应用与自信任机制。作为企业融资的新模式,ICO现在尚游离于监管之外,其法律合规问题是关系风险管理乃至生死存亡的关键。

7月6日由互联网金融千人会俱乐部主办,网金创新塾、中央财经大学金融法研究所联合主办的“ICO法律合规研讨会”在IFC1000大会议室举行。虽然大雨倾盆,但仍不能阻挡大家冒雨参加ICO法律合规研讨会的积极性和热情。来自政府、行业协会、知名专家、资深律师、行业大咖等与ICO、区块链相关领域的数十名代表同聚一堂,共同商讨目前市场上发展火热的ICO法律合规、监管、行业发展等问题。

中央财经大学金融法研究所所长 黄震教授

会议由中央财经大学金融法研究所所长、IFC1000创始人黄震教授主持,网金创新塾联合创始人杨兵律师向到场嘉宾致欢迎辞。互联网金融界知名律师肖飒、陈云峰做了主旨报告,从法律合规的角度对方兴未艾的区块链ICO大潮进行法律分析。中央民族大学邓建鹏教授、火币网CEO李林等知名专家学者以及行业大咖进行精彩点评。中国互联网金融协会惩戒委员会主任杨帆博士和国务院发展研究中心金融研究所张承惠所长做总结发言。

中伦文德 陈云峰律师

中伦文德陈云峰律师从数字货币、ICO项目概况、ICO监管现状、法律合规、监管趋势几个方面,并结合自己接的一些ICO融资的案子进行分析。关于数字货币,陈律师觉得央行的态度很关键,要时刻关注央行发布的动态和政策变化。关于如何判断一个ICO项目可不可靠,陈云峰律师提出三个证明方法,即通过事证、理证、心证来接触和了解项目。在法律合规方面,陈律师认为不管是风控制度还是其他,都要有清晰地制度安排、负责落实制度的人,以及落实不到位的补偿措施和惩戒机制,因此信息披露、档案管理、危机处理机制很重要。

互金法律专家、中国科技金融法律研究会理事 肖飒律师

互金法律专家肖飒律师首先从预防刑事风险的角度看ICO。她提出几种假设,对ICO融资行为进行不同角度的分析,首先就ICO是否涉嫌违反《刑法》176条非法吸收公众存款罪进行论证,结论是认为现在“存款”的定义并不包含智能货币等虚拟财产,且ICO没有保本付息的承诺,则这一罪名并不适用。其次再就ICO是否涉嫌《刑法》255条非法经营罪进行讨探,但认为就255条第四项涉及的“严重扰乱市场秩序”如何界定,还需要根据具体刑事政策具体判断。在刑事分析的基础上,肖飒律师适时提出六点思路:第一是募集资金,专款专用;第二要做到信息披露准确、及时、完整;第三,无论是ICO发布者还是投资者,都要及时止损,戒除“赌徒心理”;第四,不要心存侥幸心理,外籍身份、外国牌照抵御不了法律风险;第五,考虑投资者适当性,设置投资者门槛;第六,审时度势,见好就收。肖飒律师从实务的角度提出了很多非常中肯的建议。

中央民族大学法学院教授、中国科技金融法律研究会副会长 邓建鹏教授

在专家评议环节,中央民族大学法学院教授、中国科技金融法律研究会副会长邓建鹏教授首先表达了这一行业发展很快的感叹,去年还在研究P2P网贷,今年就不得不转向数字资产、数字货币,行业、科技发展推动我们不断去研究新事物、新技术。结合两位律师的发言与自己做的一些调研,邓教授提出自己的几点思考:1、在下半年即将施行的民法总则中,虚拟财产被纳入民法保护的对象,到时候ICO代币如果能定性为资产,被解释为“存款”,这样刑法中规定的“非法吸收公众存款罪”就可以适用。2、ICO代币的法律性质尚不明确,是股权、受益权还是债券凭证,这个问题值得探讨;3、投资人适当性管理中投资人的锁定与门槛设置,特别是涉及到跨时空、疆界,主权国家的监管、投资者管理会比较困难;4、监管者没有办法监管数字资产的流向;5、ICO项目的白皮书与商业计划白皮书有着本质的区别。ICO项目白皮书大多缺乏估值依据、融资等依据,很可能会出现融资过高和圈钱形成资金池等问题。

火币网CEO 李林

火币网CEO李林从行业从业者的角度出发来阐述ICO的市场价值,建议监管者、律师工作者看到这个事物本身的价值和发展前景。李林总在分析ICO和传统众筹的基础上,提出ICO发展未来的两个可能的趋势:一个是未来的融资会从股权融资变成出售产品项目使用权的融资;二是未来的支付可能会突破国内支付的模式,变成全球化支付。另外,在当前ICO市场上,大致有三类项目:一类是纯粹的诈骗;第二类是想来圈钱的,看到市场一片火热跟风投钱;第三类是真正做项目的。最后能存活下来的只有这少数的真打实干的人。当然,任何新的商业模式、技术创新出现,都不可避免地会被一些人用来犯罪。行业从业者的责任关键是如何帮助用户筛选项目,如何对项目进行分析,控制好法律风险和信用风险。

中国互联网金融协会惩戒专业委员会主任 杨帆博士

中国互联网金融协会惩戒专业委员会主任杨帆博士从三个层面来谈法律合规问题。首先在业务层面,所有业务开发者或创新者,以及每个开发人员、技术人员都必须有不同的考虑,在ICO融、投、中介三个环节发挥不同的作用,以不同的角度、模式、方法、结构切入进去,法律监管者也要充分理解ICO模式、方法、结构逻辑,制定出来的法律法规才不会南辕北辙;在技术层面,区块链、分布式账本、去中心化、不同意篡改等技术怎么支撑业务发展,能不能实现技术落地,技术创新部门和技术人员需要认真考虑;在法律层面,ICO卖未来产品的收益权,在法律上就是权益范围的扩张,未来有必要对权益扩展的创新进行界定。

国务院发展研究中心金融所所长张承惠教授在总结致辞时,建议主办方还可以关注ICO行业健康发展与消费者保护等宏观层面问题。张所长就代币产生方式、数量上限,ICO代币融资是否真正用到项目上、代币投资方向与用途管理,以及金融消费者保护、机构监管等问题与大家进行了讨论。

互联网金融安全技术工信部重点实验室网安组负责人 毛洪亮
基石兆业执行董事 王东
元宝网CEO 郭小川
广州数链科技CEO 陈海峰

互联网金融安全技术工信部重点实验室网安组负责人毛洪亮、基石兆业执行董事王东、广州数链科技CEO陈海峰、元宝网CEO郭小川、火币网联合创始人杜均、微云金服执行总裁文刚、太一云区块链合规官谢莲娜、Okcoin区块链研究中心孙雪强、IFC1000副秘书长黄川博等嘉宾出席了本次会议并参与讨论。

本次闭门会议的成功举办,离不开现场监管层人士、从业企业、法律工作者、专家学者的积极参与和踊跃发言。各界人士在交流沟通中加深了对ICO法律合规的理解,也加深了对彼此的了解。既有助于监管者引导ICO代币发行良性发展,同时也帮助监管层了解经营者真实需求和反馈,根据具体情况制定相应的监管政策和法律法规。


                   

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